【資産運用って難しい】2016年3Qまでの資産状況、運用成績を大公開!

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2016年も3/4が終わってしまいましたね。あとは紅葉見に行ったら雪に埋もれるのを待つだけ・・・あー雪やだなぁ。子供の頃はあんなに雪好きだったのにね。

それはさておき、今日は10月までの資産状況と運用成績の推移をまとめてみたいと思います。前回まとめたときは上半期分をまとめたので、3カ月分の成果を追加します。

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2016年10月までの資産状況の推移

2016年10月までの資産状況の推移をグラフにするとこんな感じになります。前回から追加されたのは8、9、10月の3カ月分です。

asset-trend-1-101916

詳細な数字はこちらの表をどうぞ。

追加元本 元本 評価額 損益
2016年 1月 ¥5,169,171 ¥5,169,171 ¥0
2月 ¥0 ¥5,169,171 ¥5,169,171 ¥0
3月 ¥0 ¥5,169,171 ¥5,169,171 ¥0
4月 ¥0 ¥5,169,171 ¥5,176,320 ¥7,149
5月 (¥747,000) ¥4,422,171 ¥4,394,570 (¥27,601)
6月 ¥132,000 ¥4,554,171 ¥4,471,737 (¥82,434)
7月 ¥274,700 ¥4,828,871 ¥4,716,626 (¥112,245)
8月 ¥64,700 ¥4,893,571 ¥4,694,395 (¥199,176)
9月 ¥64,700 ¥4,958,271 ¥4,860,666 (¥97,605)
10月 ¥64,700 ¥5,022,971 ¥4,874,528 (¥148,443)

今回追加した8~10月では毎月6.5万円ずつ増資してきましたが、運用成績の方はふるわず、逆に損失が拡大する結果となってしまいました。

9月は一旦盛り返したんですけどねー。まぁまだ確定した損というわけではなくて含み損のまま持っているので、そのうち何とかならないかなーと期待してます。

そういえば10月で投資元本がまた500万円を超えました。とりあえず増資は一旦ここでやめて、この500万円で運用していこうかなーと最近考えてます。資産配分的にはまだ現金が余ってるので、このままでも十分運用できるかなと。

ちなみに以前も500万円超えていたことがありましたが、5月に年金の学生納付特例分を追納するのに引き出したため400万円台に下がってました。また戻ってこれて良かった!評価額は500万円切ってるけど!

2016年10月までの資産配分の推移

資産配分、アセットアロケーションの10月までの推移は以下のグラフのようになってます。

asset-trend-2-101916

8月から9月にかけてJAL株を200株買い増ししたので国内株式の割合が増えましたが、9月以降三井物産やら三菱UFJ、みずほFGなどを売却したので国内株式の割合は少しもとに戻りました。

とはいってもまだまだ国内株式の比率が大きいのは変わらないので、どんどん処分して海外資産に移行していきたいと思います。目指すは国内資産と海外資産で半々くらいです。

2016年10月までの損益の推移

ここまでに実際に売買して得られた損益額の推移は以下のグラフの通りです。

asset-trend-3-101916

詳細な数字は以下の通り。

譲渡損益 配当・分配金 利子 損益合計 累積損益額
2016年 1月 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0
2月 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0
3月 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0
4月 ¥11,360 ¥489 ¥0 ¥11,849 ¥11,849
5月 ¥2,711 ¥3,746 ¥0 ¥6,457 ¥18,306
6月 ¥0 ¥1,215 ¥0 ¥1,215 ¥19,521
7月 (¥7,800) ¥9,466 ¥0 ¥1,666 ¥21,187
8月 ¥2,460 ¥0 ¥0 ¥2,460 ¥23,647
9月 ¥0 ¥3,359 ¥0 ¥3,359 ¥27,006
10月 ¥13,020 ¥1,694 ¥0 ¥14,714 ¥41,720

上でも書きましたが、9月~10月にかけて色々と国内株を売却したり、配当があったりで確定利益が更に積み上がりました。結局この3カ月で約1.8万円ほど利益を出せたみたいです。

それなのに含み損は拡大しているということは、損の出ている銘柄の損失拡大がこの利益以上に大きいということ。んー上手くいかないもんですねぇ。資産運用って難しいです。

おわりに

今のところまだ上手くいっていない資産運用ですが、残り3カ月弱、なんとかチャンスを見つけて出来るだけ含み損を減らせるよう頑張りたいと思います。

まぁ市場次第なので僕が頑張るかどうかはあんまり関係ないか。ならば祈ります!ということで。